美国网络欺诈犯罪的现状和应对方法-FBI联邦调查局最新报告

根据最近的FBI网络犯罪报告，2023年网络犯罪损失增至125亿美元，报告的案件数量达到历史新高。FBI报告称，2023年收到了创纪录的880,418起投诉，潜在损失超过125亿美元。与2022年相比，收到的投诉数量增加了近10%，损失额增加了22%。FBI还表示，报告的网络犯罪案件比实际发生的数量少很多。

Source: FBI Internet Crime Report

在去年康涅狄格州斯坦福德发生的一起涉及房地产交易的事件中，一位买家正在购买一所房子。买家/受害者收到了一封伪造的电子邮件，声称来自他的过户律师，指示他向一个金融机构汇款42.6万美元以完成最后的地产过户。汇款两天后，买家意识到指示来自一封伪造的电子邮件，立刻告诉了律师并向FBI的互联网犯罪投诉中心提交了报告。在得到通知后，FBI的互联网犯罪投诉中心IC3资产回收小组（RAT）立即启动了金融欺诈终止链（FFKC）程序，以冻结欺诈受益人的金融银行账户。在和美国国内的收款金融机构和当地警察局紧密配合下，这42.5万美元被冻结并返还给了买家，帮助他能够最终完成房地产交易。

2023年，FBI在3008起事件中启动了FFKC。挽回的潜在损失为7.58亿美元。

对于如何应对网络犯罪，尤其是电汇欺诈，FBI提出了下面的建议：

1. 在没有和收款人（在房屋过户中往往是过户律师）确认验证的情况下，永远不要更改银行或者过户律所之前给的任何付款信息

2. 一旦识别出欺诈行为，立即联系汇款的金融机构，请求撤回或逆转汇款，并要求获取免责声明或赔偿函（Hold Harmless Letter or Letter of Indemnity）

3. 立即向FBI的互联网犯罪投诉中心提交详细投诉。投诉中必须提供所有必需的数据，包括银行信息。https://www.ic3.gov/Home/ComplaintChoice

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刘念庆律师，武汉大学国际法本科、研究生，美国圣路易斯华盛顿大学法学博士。曾在美国著名律所工作多年，现为刘念庆律师事务所合伙人，主要提供房地产，商业交易，遗嘱和信托等方面的法律服务。处理了上万房地产案件，金额上亿大型商业地产案件。是乔治亚州房地产律师协会董事会第一位亚裔董事。曾获《亚特兰大宪政报》头版报道及中国中央电视台采访。

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